Ediciones Universidad de Salamanca / CC BY-NC-SA Ciencia Policial, 182, 271-311 273 Explorando las huellas digitales de los criptoactivos mediante fuentes abiertas Díaz Bernardos, A. del Banco de España sobre el riesgo de las criptomonedas como inversión, 2021, p. 1). Finalizando el año 2023, podríamos afirmar que es una realidad que estos elementos están en vías de hacerlo. Si esto sucede es fundamental dotar a los ciudadanos de información válida y veraz sobre las ventajas y los riesgos que presenta operar con ellos, así como dotar a las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad de los conocimientos necesarios para enfrentarse al uso indebido que los delincuentes puedan hacer de los mismos. En este sentido, el presente artículo pretende aportar ciertos conocimientos básicos al lector que le permitan dar respuesta a la realidad actual e intentar eliminar, o al menos disipar, la creencia de que la operativa con criptoactivos llevada a cabo por los delincuentes es demasiado compleja para enfrentarla. Han sido varias instituciones, y no solo nacionales, las que han advertido desde hace algunos años de los riesgos de operar con criptoactivos, hecho que se ha visto incentivado por el interés, cada vez más creciente, de la sociedad mundial por estos activos financieros. Son dos los motivos principales que convierten a los criptoactivos en un producto de alto riesgo para el inversor minorista y que coinciden en destacar muchas de las entidades e instituciones financieras: su extrema volatilidad y la complejidad para el inversor minorista. En este sentido, las autoridades europeas supervisoras (ESA), entre las que se encuentra la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), advierten a los inversores minoristas de que muchos criptoactivos no son adecuados como inversión ni medio de pago o intercambio, ya que revisten un marcado carácter especulativo. Así mismo, les instan a preguntarse si podrían permitirse perder todo el dinero invertido, asumir un alto riesgo debido al alta volatilidad de estos activos, si han consultado si los bróker o empresas con las que operan están advertidas por los organismos nacionales competentes para ello o si disponen de medidas adecuadas para proteger los dispositivos que utilizan para operar con criptoactivos, ya que todos ellos son riesgos específicos asociados a estos activos financieros.
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