Amb el mètode “*man *in *the *middle”

La Policia Nacional desmantella l'estructura econòmica d'una organització dedicada a blanquejar diners procedents d'estafes

Han estat detingudes vuit persones que actuaven com a “mules” i reclutadors a Madrid, Sevilla, Múrcia, Las Palmas, *Estepona i Cartagena i s'han realitzat d'altres registres en els quals s'ha intervingut material informàtic

L'organització seleccionava empreses potents, interceptant els seus correus electrònics de manera que quan detectaven que s'havia de realitzar un pagament multimilionari modificaven el número de compte del beneficiari de la transferència

Per a l'obertura de la comptes online l'organització va arribar a utilitzar intel·ligència artificial, generant documents a nom de terceres persones les dades de les quals havien aconseguit fraudulentament

02/12/24

Agents de la Policia Nacional han desmantellat l'estructura econòmica d'una organització dedicada a blanquejar diners procedents d'estafes amb el mètode conegut com “*man *in *the *middle”. Han estat detingudes vuit persones que actuaven com a “mules i reclutadors a Madrid, Sevilla, Múrcia, Las Palmas, *Estepona i Cartagena i s'han realitzat d'altres registres en els quals s'han intervingut material informàtic.

La *investigaci&*oacute;n es *inici&*oacute; a *ra&*iacute;z d'una denúncia interposada al desembre de 2023 en la Comissar&*iacute;a de *Polic&*iacute;a Nacional d'Osca per una estafa a una empresa de la comarca del *Sobrarbe. En aquesta denúncia l'empresari *manifest&*oacute; haver encarregat al seu assessor fiscal el pagament a un proveïdor per import superior a 170.000 euros. No va ser fins a passats uns d&*iacute;as, quan aquest proveïdor c*omunic&*oacute; que no *hab&*iacute;a rebut *ning&*uacute;n pago i l'empresari es *percat&*oacute; que el correu que &*eacute;l *hab&*iacute;a enviat *hab&*iacute;a estat interceptat perquè al seu assessor fiscal *le *hab&*iacute;a arribat el mateix email, però modificant la factura en la part corresponent al n&*uacute;nero de transferència al qual realitzar l'ingrés.

Les gestions realitzades van permetre esbrinar que *detr&*aacute;s d'aquesta estafa es trobava una *organizaci&*oacute;n criminal que seleccionava empreses potents, interceptant els seus correus *electr&*oacute;*nicos de manera que quan detectaven que es *deb&*iacute;a realitzar un pagament multimilionari modificaven el n&*uacute;nero de compte del beneficiari de la transferència.

Amb *antelaci&*oacute;n a la *ejecuci&*oacute;n de l'estafa, la *organizaci&*oacute;n *hab&*iacute;a creat una estructura *econ&*oacute;mica per a poder blanquejar els diners obtinguts. D'aquesta manera, a *trav&*eacute;s de captadors, *hab&*iacute;*an creat una xarxa de mules i de comptes bancaris de tal forma que, com a la *v&*iacute;cestafa ingressava per *enga&*ntilde;o els diners en el compte dels delinqüents, r&*aacute;*pidamente era transferit a *trav&*eacute;s d'una xarxa de comptes bancaris i extra&*iacute;do en caixers *autom&*aacute;*ticos situats a França.

<*h3 c*lass="display-*4Serif">Funcionament de l'estructura *econ&*oacute;mica de la *organizaci&*oacute;n

En un primer *escal&*oacute;n la *organizaci&*oacute;n *dispon&*iacute;a d'una xarxa de mules bancàries distribuïdes per tot el territori nacional. Aquestes mules de diners *recib&*iacute;*an de la *organizaci&*oacute;n la quantitat de 150 euros per cada compte bancari online que *abr&*iacute;*an al seu nom. Una vegada oberta el compte bancari c*ed&*iacute;*an les claus d'accés a la *organizaci&*oacute;n, passant per tant a ser controlades pels l&*iacute;*deres de la xarxa criminal.

Per a obrir aquests comptes online, les mules realitzaven una vídeo-*verificaci&*oacute;n amb l'entitat bancària per a realitzar una c*omprobaci&*oacute;n amb els documentats d'identitat facilitats. Generalment, les mules utilitzaven els seus propis documents d'identitat, si bé, s'ha detectat que la *organizaci&*oacute;n *utiliz&*oacute; intel·ligència artificial per a poder alterar documents d'identitat, mantenint la *fotograf&*iacute;a de la mula, però utilitzant les dades personals de terceres persones alienes totalment a aquests fets, de les quals *hab&*iacute;*an obtingut les seves dades fraudulentament.

Una vegada que les mules *hab&*iacute;*an obert aquests comptes, sol·licitaven la *emisi&*oacute;n de diverses targetes bancàries associades als comptes i que aquestes targetes fossin remeses a una *direcci&*oacute;n postal. Les adreces postals que utilitzava la *organizaci&*oacute;n c*orrespond&*iacute;*an a cases en obres en les quals no *resid&*iacute;*an els *due&*ntilde;us i que tingues&*iacute;*an un *buz&*oacute;n accessible, en el qual es personaven integrants d'aquest grup criminal per a extreure les cartes de l'entitat bancària.

Una vegada que ja tingues&*iacute;*an aquestes targetes bancàries, les *remit&*iacute;*an a França, on la *organizaci&*oacute;n *dispon&*iacute;a de membres dedicats a extreure els diners de caixers *autom&*aacute;*ticos situats als afores de Parell&*iacute;#st.

D'aquesta manera, una vegada que tota aquesta estructura estava creada, la *organizaci&*oacute;n ja estava llesta per a cometre l'estafa. Com a l'empresari sota el *enga&*ntilde;o de l'estafa &*ldquo;*man *in *the *middle&*rdquo; realitzava la transferència a un primer compte &*ldquo;mula&*rdquo;, aquesta era buidada gairebé a l'instant desviant els diners a *trav&*eacute;s de la xarxa de comptes bancaris oberts fraudulentament i era extra&*iacute;do en els caixers *autom&*aacute;*ticos.

<*h3 c*lass="display-*4Serif">Resultats operatius

La *investigaci&*oacute;n, dirigida per la Brigada Provincial de *Polic&*iacute;a Judicial d'Osca i coordinada pel Grup 2 de Frau en Comerç Online de la Unitat Central de Ciberdelinqüència de la Comissar&*iacute;a General de *Polic&*iacute;a Judicial ha comptat amb la *participaci&*oacute;n de les Brigades de *Polic&*iacute;a Judicial de Madrid, Sevilla, Múrcia, Cartagena, Las Palmas i *Estepona, on s'ha procedit a la *detenci&*oacute;n de cinc persones que actuaven com &*ldquo;mules &*ldquo; i tres com a reclutadors.

La *investigaci&*oacute;n ha permès establir la c*onexi&*oacute;n d'aquesta xarxa de mules i dels seus captadors amb els estafadors, assentats en uns altres *pa&*iacute;*ses europeus, per la qual cosa la *investigaci&*oacute;n c*ontin&*uacute;a oberta.

Últimes notícies