Amb el mètode “*man *in *the *middle”

La Policia Nacional desmantella l'estructura econòmica d'una organització dedicada a blanquejar diners procedents d'estafes

Han sigut detingudes huit persones que actuaven com a “mules” i reclutadors a Madrid, Sevilla, Múrcia, Las Palmas, *Estepona i Cartagena i s'han realitzat d'altres registres en els quals s'ha intervenut material informàtic

L'organització seleccionava empreses potents, interceptant els seus correus electrònics de manera que quan detectaven que s'havia de realitzar un pagament multimilionari modificaven el número de compte del beneficiari de la transferència

Per a l'obertura de la comptes online l'organització va arribar a utilitzar intel·ligència artificial, generant documents a nom de terceres persones les dades de les quals havien aconseguit fraudulentament

02/12/24

Agents de la Policia Nacional han desmantellat l'estructura econòmica d'una organització dedicada a blanquejar diners procedents d'estafes amb el mètode conegut com “*man *in *the *middle”. Han sigut detingudes huit persones que actuaven com a “mules i reclutadors a Madrid, Sevilla, Múrcia, Las Palmas, *Estepona i Cartagena i s'han realitzat d'altres registres en els quals s'han intervenut material informàtic.

La *investigaci&*oacute;n es *inici&*oacute; a *ra&*iacute;z d'una denúncia interposada al desembre de 2023 en la Comissar&*iacute;a de *Polic&*iacute;a Nacional d'Osca per una estafa a una empresa de la comarca del *Sobrarbe. En aquesta denúncia l'empresari *manifest&*oacute; haver encarregat al seu assessor fiscal el pagament a un proveïdor per import superior a 170.000 euros. No va ser fins a passats uns d&*iacute;as, quan aquest proveïdor c*omunic&*oacute; que no *hab&*iacute;a rebut *ning&*uacute;n pague i l'empresari es *percat&*oacute; que el correu que &*eacute;l *hab&*iacute;a enviat *hab&*iacute;a sigut interceptat perquè al seu assessor fiscal *le *hab&*iacute;a arribat el mateix email, però modificant la factura en la part corresponent al n&*uacute;mero de transferència al qual realitzar l'ingrés.

Les gestions realitzades van permetre esbrinar que *detr&*aacute;s d'esta estafa es trobava una *organizaci&*oacute;n criminal que seleccionava empreses potents, interceptant els seus correus *electr&*oacute;*nicos de manera que quan detectaven que es *deb&*iacute;a realitzar un pagament multimilionari modificaven el n&*uacute;mero de compte del beneficiari de la transferència.

Amb *antelaci&*oacute;n a la *ejecuci&*oacute;n de l'estafa, la *organizaci&*oacute;n *hab&*iacute;a creat una estructura *econ&*oacute;mica per a poder blanquejar els diners obtinguts. D'esta manera, a *trav&*eacute;s de captadors, *hab&*iacute;*an creat una xarxa de mules i de comptes bancaris de tal forma que, com a la *v&*iacute;cestafa ingressava per *enga&*ntilde;o els diners en el compte dels delinqüents, r&*aacute;*pidamente era transferit a *trav&*eacute;s d'una xarxa de comptes bancaris i extra&*iacute;do en caixers *autom&*aacute;*ticos situats a França.

<*h3 c*lass="display-*4Serif">Funcionament de l'estructura *econ&*oacute;mica de la *organizaci&*oacute;n

En un primer *escal&*oacute;n la *organizaci&*oacute;n *dispon&*iacute;a d'una xarxa de mules bancàries distribuïdes per tot el territori nacional. Estes mules de diners *recib&*iacute;*an de la *organizaci&*oacute;n la quantitat de 150 euros per cada compte bancari online que *abr&*iacute;*an al seu nom. Una vegada oberta el compte bancari c*ed&*iacute;*an les claus d'accés a la *organizaci&*oacute;n, passant per tant a ser controlades pels l&*iacute;*deres de la xarxa criminal.

Per a obrir estos comptes online, les mules realitzaven una vídeo-*verificaci&*oacute;n amb l'entitat bancària per a realitzar una c*omprobaci&*oacute;n amb els documentats d'identitat facilitats. Generalment, les mules utilitzaven els seus propis documents d'identitat, si bé, s'ha detectat que la *organizaci&*oacute;n *utiliz&*oacute; intel·ligència artificial per a poder alterar documents d'identitat, mantenint la *fotograf&*iacute;a de la mula, però utilitzant les dades personals de terceres persones alienes totalment a estos fets, de les quals *hab&*iacute;*an obtingut les seues dades fraudulentament.

Una vegada que les mules *hab&*iacute;*an obert estos comptes, sol·licitaven la *emisi&*oacute;n de diverses targetes bancàries associades als comptes i que aquestes targetes foren remeses a una *direcci&*oacute;n postal. Les adreces postals que utilitzava la *organizaci&*oacute;n c*orrespond&*iacute;*an a cases en obres en les quals no *resid&*iacute;*an els *due&*ntilde;us i que tingues&*iacute;*an un *buz&*oacute;n accessible, en el qual es personaven integrants d'este grup criminal per a extraure les cartes de l'entitat bancària.

Una vegada que ja tingues&*iacute;*an estes targetes bancàries, les *remit&*iacute;*an a França, on la *organizaci&*oacute;n *dispon&*iacute;a de membres dedicats a extraure els diners de caixers *autom&*aacute;*ticos situats als afores de Parell&*iacute;#st.

D'esta manera, una vegada que tota esta estructura estava creada, la *organizaci&*oacute;n ja estava llesta per a cometre l'estafa. Com a l'empresari sota el *enga&*ntilde;o de l'estafa &*ldquo;*man *in *the *middle&*rdquo; realitzava la transferència a un primer compte &*ldquo;mula&*rdquo;, esta era buidada quasi a l'instant desviant els diners a *trav&*eacute;s de la xarxa de comptes bancaris oberts fraudulentament i era extra&*iacute;do en els caixers *autom&*aacute;*ticos.

<*h3 c*lass="display-*4Serif">Resultats operatius

La *investigaci&*oacute;n, dirigida per la Brigada Provincial de *Polic&*iacute;a Judicial d'Osca i coordinada pel Grup 2 de Frau en Comerç Online de la Unitat Central de Ciberdelinqüència de la Comissar&*iacute;a General de *Polic&*iacute;a Judicial ha comptat amb la *participaci&*oacute;n de les Brigades de *Polic&*iacute;a Judicial de Madrid, Sevilla, Múrcia, Cartagena, Las Palmas i *Estepona, on s'ha procedit a la *detenci&*oacute;n de cinc persones que actuaven com &*ldquo;mules &*ldquo; i tres com a reclutadors.

La *investigaci&*oacute;n ha permés establir la c*onexi&*oacute;n d'esta xarxa de mules i dels seus captadors amb els estafadors, assentats en uns altres *pa&*iacute;*ses europeus, per la qual cosa la *investigaci&*oacute;n c*ontin&*uacute;a oberta.

Últimes notícies